청년형 소득공제 장기펀드 가입대상, 방법, 혜택 2023년 총 정리리를 찾고 계신가요?
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청년형 소득공제 장기펀드 가입대상, 방법, 혜택 2023년 총 정리
- 청년형 소득공제 장기펀드란?
- 청년형 소득공제 장기펀드 가입방법 (바로가기)
- 청년형 소득공제 장기펀드 가입대상
- 청년형 장기펀드 가입기간
- 청년형 장기펀드 혜택
- 청년형 장기펀드 장점
- 청년형 장기펀드 단점
청년형 소득공제 장기펀드란?
현 정부에서 청년들의 자산형성과 목돈마련을 통하여 자립의지를 키워주기 위한 제도입니다. 따라서 연 소득 5천만 원 이하의 청년이 청년형 소득공제 장기 펀드에 가입하게 되면 납입한도 년 600만 원에 대해서 펀드 납입금액의 40%에 대해서 소득공제 혜택을 주는 제도라고 생각하시면 됩니다. 그러므로 가입한 이후에 3년에 인출, 양도, 해지 하는 경우에는 감면된 세액 가운데에 납입금액의 6% 가량이 추징되게 되며 장기펀드이기 때문에 중간에 변동이 되는 경우 패널티가 될 수 있습니다.
청년형 소득공제 장기펀드 가입방법 (바로가기)
청년형 소장펀드 가입 조건에 부합될 경우에는 해당상품을 취급하는 곳 (증권사)에 청년형 소득공제 장기펀드 가입 필요서류 신분증, 소득금액 증명서, 병적증명서 등을 지참해서 방문 신청하거나 온라인 홈페이지 및 어플을 통해서 신청이 가능합니다.
- 지원대상 : 연소득 5,000만 원 이하
- 지원혜택 : 펀드 납입액의 40% 소득공제
- 납입한도 : 연 600만 원 (3년 ~ 5년)
- 만기수령금 : 3년 만기 1800만 원 + 펀드 수익 + 소득공제 최대 720만 원
청년형 소득공제 장기펀드 가입대상
- 현재 근로 및 사업소득이 있어야 합니다.
- 연 소득 5,000만 원 이하이어야 합니다.
- 군 복무를 이행한 경우 만 40세까지도 가입이 가능합니다. (병적증명서 제출)
- 나이는 만 15 ~ 39세 청년이면 해당이 됩니다.
청년형 장기펀드 가입기간
청년형 소득공제 장기펀드는 위에서 알려드린 증권사나 은행에서 신청이 가능합니다. 따라서 신청기간은 4월 출시일을 앞두고 있으며 금육 당국은 지난해 처음 소득이 생긴 사회 초년생을 위해서 지난해 과세소득 확정되는 7월 이후 가입 받을 계획이라고 합니다. 그러므로 청년형 소득공제 장기펀드 가입기간은 3년 이상 5년이하입니다.
청년형 장기펀드 혜택
총 급여액이 8,000만 원 초과되거나 종합소득금액이 6,700만 원 초과될 경우 해당 과세구간에는 소득공제에서 제외됩니다. 따라서 청년형 소득공제 장기펀드 혜택 내용은 계약기간 3년 ~ 5년 동안 연 600만 원 납입 가능하며 납입 한도가 없다고 합니다. 그러므로 계약 기간 총 납입액의 40%을 소득공제 받을 수 있으며 현재 윤석열 정부에서 청년희망적금과 중복 가입을 검토 중이라고 합니다.
청년형 장기펀드 장점
우리나라 상장 주식의 40% 이상 투자하는 펀드가 대상이므로 연 600만 원 한도 내에서 40%까지 소득공제 받을 수 있습니다. 또한 한도를 모두 채워서 혜택을 받을 수 있는 최단 기간 가입시 3년 만기할 때 1,800만 원 + 펀드 혜택을 받을 수 있습니다. 따라서 600만 원 한도 내에서 40% 납입금액에 대해서 소득공제 받을 수 있으며 세금 감면 혜택을 연말 정산 시 느낄 수 있습니다.
청년형 장기펀드 단점
가입 대상자가 연 5,000만 원 이하 급여이라서 소득구간이 크지 않습니다. 따라서 실제로 소득금액에서 소득공제 240만 원은 생각보다 큰 장점이 아니며 세금 혜택이 생각보다 적어서 주식 등에 가입하는 것이 나을 수 있습니다.
- 실질적으로 돈이 지원되는 것이 아니라 연 240만 원까지 소득공제만 가능
- 장기펀드이라고 하여 3년 이내 청년 소장펀드 중도해지 시 불이익이 나타나며 3년간 목돈을 움직일 수 없음
- 주식펀드 상품에 투자하기 때문에 손실 가능성이 있으며 잘 확인해서 가입해야 함